全国人大代表其实：建议进一步提升证券行业数字化水平，完善人工智能在证券领域的应用规范

图片来源：视觉中国

蓝鲸新闻3月10日讯（记者 胡劼）“数字金融”是金融“五篇大文章”的重要组成部分，做好“数字金融”大文章，对于建设金融强国、巩固和拓展我国数字经济优势具有重要意义。“十五五”规划建议明确把大力发展“数字金融”作为建设金融强国的重要方向，证监会也明确提出加快推进数字化、 智能化赋能资本市场，为下一阶段证券行业的数字化发展指明了方向。

蓝鲸记者了解到，今年两会期间，全国人大代表、东方财富信息股份有限公司董事长其实提交了关于进一步提升证券行业数字化水平的建议。在他看来，目前，证券行业的数字化发展已取得积极成效，大部分证券公司已将数字化转型提至战略高度。然而，随着资本市场改革纵深推进和信息技术蓬勃发展，对标金融强国建设要求，证券行业的数字化建设仍有进一步优化的空间。包括部分业务的数字化程度仍待提升、从数字化到智能化的转型升级仍待提速、人工智能在部分证券场景的应用仍待规范。

为更好提升证券行业的数字化水平，做好“数字金融”大文章，其实提出以下建议：

一是进一步推动证券业务线上化办理。随着金融科技的发展日臻成熟，证券业务已经实现了较高程度的标准化和线上化，客户身份识别、风险揭示、意愿认定等合规环节均可实现高效、精准的线上处理，为融资融券等业务的全流程数字化提供了技术基础与成熟范式。为充分践行“以投资者为本”的理念，建议未来可逐步放开融资融券、股票期权等业务的线上开户，提升金融服务效率与投资者体验，强化风险管理。

二是鼓励证券行业探索数智化升级。人工智能的幻觉、可解释性难题是其在金融核心业务场景渗透的主要障碍之一，建议通过联合攻关、监管沙盒等方式，支持各方共同探索人工智能在证券领域的深入应用。

“可考虑由政府部门和行业协会牵头，联合交易所、证券基金经营机构、金融科技企业等各方力量，设立资本市场人工智能创新发展中心，聚焦行业共性关键技术开展协同攻关，并推动算力、高质量数据集、中试资源等创新发展要素的共建共享。”其实认为，与此同时，可大力支持科技实力、风控能力领先的券商在合规前提下开展创新应用试点，为人工智能在核心业务场景的落地验证积累可复制、可推广的实践经验。

三是完善人工智能在证券领域的应用规范。为了更好维护投资者权益与市场秩序、平衡金融创新与安全，建议在现行的算法和大模型备案框架下，对应用于金融领域的人工智能大模型实施差异化的备案管理，引导研发主体在底层算法构建的源头阶段，强化对金融专业性、风控合规能力等核心特征的嵌入。

“可考虑探索制定人工智能在证券业务中的分级分类应用指引，特别是对于涉及投资建议、资产配置等可能影响投资者决策和利益的服务场景，建议研究出台相关规定，明确业务边界和资质要求，鼓励持牌机构发挥专业优势，提供高质量、负责任的智能投顾服务，规范缺乏金融语料训练和真实业务场景验证的通用大模型在投资咨询场景的应用，防范信息误导和金融合规风险，引导行业有序推进人工智能应用创新。”其实表示。

免责声明：所有平台仅提供服务对接功能，资讯信息、数据资料来源于第三方，其中发布的文章、视频、数据仅代表内容发布者个人的观点，并不代表泡财经平台的观点，不构成任何投资建议，仅供参考，用户需独立做出投资决策，自行承担因信赖或使用第三方信息而导致的任何损失。投资有风险，入市需谨慎。